Cuidado con las estafas de criptomoneda

Los pensamientos sobre la frontera estadounidense, también conocida como el Lejano Oeste, a menudo evocan visiones de anarquía y expansión hacia nuevos territorios desconocidos. Este período a menudo se caracteriza por la volatilidad, el riesgo, la recompensa y la pérdida. Los sentimientos de cómo era el Salvaje Oeste a menudo golpean cerca de casa para aquellos que se encuentran en un período de la historia en el que los nuevos mercados, los procesos de fabricación o la innovación tecnológica alteraron las formas tradicionales de vivir o hacer negocios.

Hoy en día, el estado en constante cambio del mercado de criptomonedas y el tipo de impacto que tendrá en el futuro del comercio evocan muchos sentimientos similares. A medida que la atención de los inversores minoristas, los especuladores y varios tipos de inversores institucionales continúa dirigiéndose hacia los lucrativos mercados de criptomonedas, también lo hace la atención de los estafadores y tramposos.

Según Consumer Sentinel de la Comisión Federal de Comercio (FTC), desde octubre de 2020 hasta el 31 de marzo de 2021, los informes de estafas relacionadas con criptomonedas se dispararon a casi 7000 personas que reportaron pérdidas de más de $80 millones. Estas cifras reflejan un aumento de 12 veces en el número de informes en comparación con el mismo período hace un año y un aumento de casi el 1000% en las pérdidas informadas.

Dado el aumento exponencial de las estafas criptográficas reportadas, el conocimiento de los tipos comunes de estafas y qué tipo de cosas puede hacer para protegerse de ser engañado son más importantes que nunca.

Conclusiones clave

  • La loca carrera por las criptomonedas en los últimos años ha llamado la atención de todo tipo de inversores, pero también ha llamado la atención de los estafadores.
  • Las estafas criptográficas suelen tener como objetivo obtener información privada, como códigos de seguridad, o engañar a una persona desprevenida para que envíe criptomonedas a una billetera digital comprometida.
  • Las estafas de ingeniería social, como obsequios, estafas románticas, phishing, correos electrónicos de extorsión y otras mencionadas en el artículo, son un problema en la sociedad en general, pero son especialmente frecuentes cuando se trata de criptomonedas.

Tipos de estafas de criptomonedas

En términos generales, las estafas de criptomonedas se dividen en dos categorías diferentes:

  1. Iniciativas que tienen como objetivo obtener acceso a la billetera digital o las credenciales de autenticación de un objetivo. Esto significa que los estafadores intentan obtener información que les dé acceso a una billetera digital u otro tipo de información privada, como códigos de seguridad. En algunos casos, esto incluso incluye el acceso a hardware físico.
  2. Transferir criptomonedas directamente a un estafador debido a suplantación de identidad, inversiones u oportunidades comerciales fraudulentas, u otros medios maliciosos.

Estafas de ingeniería social

Para las estafas de ingeniería social, los estafadores utilizan la manipulación psicológica y el engaño para obtener el control de la información vital relacionada con las cuentas de los usuarios. Estos tipos de estafas condicionan a las personas a pensar que están tratando con una entidad confiable, como una agencia gubernamental, una empresa conocida, soporte técnico, un miembro de la comunidad, un compañero de trabajo o un amigo. Los estafadores a menudo trabajarán desde cualquier ángulo o tomarán el tiempo que necesiten para ganarse la confianza de una víctima potencial para que revelen información clave o envíen dinero a la billetera digital del estafador. Cuando una de estas conexiones confiables exige criptomonedas por cualquier motivo, a menudo puede ser una señal de estafa.

Estafas románticas

Los estafadores a menudo utilizan sitios web de citas para hacer que los objetivos desprevenidos crean que están en una relación real a largo plazo. Cuando se ha otorgado la confianza, las conversaciones a menudo se vuelven hacia oportunidades lucrativas de criptomonedas y la eventual transferencia de monedas o credenciales de autenticación de cuentas. Aproximadamente el 20% del dinero perdido en estafas románticas estaba en criptomonedas.

Estafas de impostores y regalos

Descendiendo en la esfera de influencia, los estafadores también intentan hacerse pasar por celebridades famosas, empresarios o personas influyentes en criptomonedas. Para captar la atención de los objetivos potenciales, muchos estafadores prometen igualar o multiplicar la criptomoneda que se les envía en lo que se conoce como estafa de obsequio. Los mensajes bien elaborados de lo que a menudo parece una cuenta de red social válida a menudo pueden crear una sensación de validez y generar una sensación de urgencia. Esta oportunidad mítica "única en la vida" puede llevar a las personas a transferir fondos rápidamente con la esperanza de obtener un retorno instantáneo.

Por ejemplo, en los seis meses anteriores al 31 de marzo de 2021, hubo informes de más de $2 millones en criptomonedas transferidos a imitadores de Elon Musk. Según la FTC, el 14% de las pérdidas reportadas por impostores de todo tipo ahora están en criptomonedas.

Estafas de phishing

En el contexto de la industria de las criptomonedas, las estafas de phishing apuntan a la información relacionada con las billeteras en línea. Específicamente, los estafadores están interesados ??en las claves privadas de la billetera criptográfica, que son las claves necesarias para acceder a los fondos dentro de la billetera. Su método de trabajo es como el de muchas estafas estándar. Envían un correo electrónico que lleva a los titulares a un sitio web especialmente creado que les pide que ingresen información de clave privada. Cuando los piratas informáticos han adquirido esta información, pueden robar la criptomoneda contenida en esas billeteras.

Las estafas de phishing se encuentran entre los ataques más comunes a los consumidores. Según el FBI, más de 114 700 personas fueron víctimas de estafas de phishing en 2019. En conjunto, perdieron $57,8 millones, o alrededor de $500 cada uno.

Estafas de chantaje y extorsión

Otro método popular de ingeniería social que usan los estafadores es enviar correos electrónicos de chantaje. Para tales correos electrónicos, los estafadores afirman tener un registro de sitios web para adultos u otras páginas web ilícitas visitadas por el usuario y amenazan con exponerlos a menos que compartan claves privadas o envíen criptomonedas al estafador. Estos tipos de casos representan un intento de extorsión criminal y deben denunciarse a una agencia de cumplimiento como el FBI.

Estafas de oportunidades comerciales o de inversión

El dicho "si algo suena demasiado bueno para ser verdad, entonces probablemente lo sea" es algo a tener en cuenta para cualquiera que se aventure a invertir en general, pero es especialmente cierto para las criptomonedas. Innumerables especuladores en busca de ganancias recurren a sitios web engañosos que ofrecen rendimientos garantizados u otras configuraciones en las que los inversores deben invertir grandes sumas de dinero para obtener rendimientos garantizados aún mayores. Si bien los fondos fluyen libremente hacia adentro, estas garantías falsas a menudo conducen a un desastre financiero cuando las personas intentan sacar su dinero y descubren que no pueden.

Nuevas oportunidades basadas en criptomonedas: ICO y NFT

Con el surgimiento de nuevas inversiones basadas en criptografía, como las ofertas iniciales de monedas (ICO) y los tokens no fungibles (NFT), ahora existen aún más vías para que los estafadores intenten acceder a su dinero. El trasfondo de estas inversiones está más allá del alcance de este artículo, pero lo que es importante saber es que, aunque las inversiones u oportunidades comerciales basadas en criptomonedas pueden parecer lucrativas, esto no siempre refleja la realidad. Por ejemplo, algunos estafadores crean sitios web falsos para ICO e instruyen a los usuarios para que depositen criptomonedas en una billetera comprometida. En otros casos, el propio ICO puede tener la culpa. Los fundadores podrían distribuir tokens que no están regulados por las leyes de valores de EE. UU. o engañar a los inversores sobre sus productos a través de publicidad engañosa.

Tiradores de alfombra DeFi

Los tirones de alfombras DeFi son el último tipo de estafa en llegar a los mercados de criptomonedas. Las finanzas descentralizadas, o DeFi, tienen como objetivo descentralizar las finanzas mediante la eliminación de los guardianes de las transacciones financieras. En los últimos tiempos, se ha convertido en un imán para la innovación en el ecosistema criptográfico. Sin embargo, el desarrollo de las plataformas DeFi está plagado de sus propios problemas. Los malos actores se han llevado los fondos de los inversores a través de tales vías. Esta práctica, conocida como un tirón de alfombra, se ha vuelto especialmente frecuente a medida que los protocolos DeFi se han vuelto populares entre los inversores en criptomonedas interesados ????en aumentar los rendimientos al buscar instrumentos criptográficos que generen rendimiento.

Estafas de minería en la nube

Las plataformas comercializarán a compradores minoristas e inversores para poner capital inicial para asegurar un flujo continuo de poder y recompensas mineras. Estas plataformas en realidad no poseen la tasa de hash que dicen tener, y no entregarán las recompensas luego de su pago inicial. Si bien la minería en la nube en sí misma no es necesariamente una estafa, se debe realizar una debida diligencia exhaustiva en la plataforma antes de la inversión.

¿Están aumentando las estafas de criptomonedas?

Por desgracia sí. Las estafas de criptomonedas han estado creciendo exponencialmente en los últimos años, un subproducto del auge de las criptomonedas. El administrador de riesgo de criptoactivos, Elliptic, señala que los usuarios e inversores de finanzas descentralizadas (DeFi) han sufrido pérdidas de $ 10,5 mil millones a partir de noviembre de 2021 debido a robo y fraude, siete veces más que $ 1,5 mil millones en 2020.

¿Cuáles son algunas afirmaciones que pueden ser señales de advertencia de una posible estafa criptográfica?

De acuerdo con la Comisión Federal de Comercio, busque reclamos altos como estos para ayudar a detectar empresas y personas para evitar:

  • Una garantía de que ganará dinero: no crea tales promesas, ya que indican una estafa, incluso si hay un respaldo de una celebridad o testimonios, ya que estos pueden falsificarse fácilmente.
  • Grandes pagos con rendimientos garantizados: los rendimientos "garantizados" son una gran señal de alerta.
  • Dinero gratis: ya sea en efectivo o en criptomonedas, las promesas de dinero gratis siempre son falsas.
  • Grandes afirmaciones sin detalles ni explicaciones: Sea muy escéptico acerca de tales afirmaciones.

¿Cuáles son algunas medidas para evitar ser atrapado en una estafa de criptomonedas?

Según AARP.org, aquí hay algunas medidas preventivas para evitar las estafas con criptomonedas:

  • No ponga dinero en una moneda virtual o criptomoneda si realmente no entiende cómo funciona, y no especule en criptomonedas con dinero que no puede permitirse perder.
  • No invierta ni intercambie criptomonedas basándose en el consejo de alguien con quien solo haya tratado en línea.
  • No crea en las publicaciones de las redes sociales que promocionan regalos de criptomonedas.
  • No comparta sus "claves privadas", que le permiten acceder a su moneda virtual, con nadie; guárdelos en un lugar seguro (preferiblemente fuera de línea, donde no puedan ser pirateados).

La línea de fondo

Para muchas personas, la loca carrera por las criptomonedas ha evocado sentimientos del Salvaje Oeste. A medida que el ecosistema criptográfico continúa ganando escala y complejidad, sin duda seguirá siendo un foco principal de los estafadores. Como se mencionó anteriormente, las estafas criptográficas generalmente se dividen en dos categorías principales: iniciativas de ingeniería social destinadas a obtener información de cuenta o seguridad y tener un objetivo que envíe criptomonedas a una billetera digital comprometida. Al comprender las formas comunes en que los estafadores intentan robar su información (y, en última instancia, su dinero), es de esperar que pueda detectar una estafa relacionada con criptografía a tiempo y evitar que le suceda.

Invertir en criptomonedas y otras Ofertas Iniciales de Monedas ("ICO") es altamente arriesgado y especulativo, y este artículo no es una recomendación de Investopedia o del escritor para invertir en criptomonedas u otras ICO. Dado que la situación de cada individuo es única, siempre se debe consultar a un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión financiera. Investopedia no hace representaciones ni garantías en cuanto a la exactitud o actualidad de la información contenida en este documento.

¿Es legal la criptominería?

La propiedad y la minería de Bitcoin son legales en un número creciente de países. Argelia, Egipto, Marruecos, Bolivia, Ecuador, Nepal y Pakistán se encontraban entre los países donde era ilegal, según un informe de 2018.

¿La aplicación crypto miner es legítima?

Afortunadamente, Bitcoin Miner no es uno de esos programas. No hay estafa o actividad sospechosa asociada con Bitcoin Miner. Es un software completamente legítimo y seguro. Puede leer reseñas del software en Forbes, Fortune, Business Insider y otras plataformas comerciales y de noticias confiables.

¿Puedo minar bitcoins en mi teléfono?

Hay varios mineros de bitcoin basados ??en la nube disponibles para dispositivos Android. Estos mineros le permiten utilizar la potencia de procesamiento de su teléfono inteligente o tableta para extraer bitcoins. 5. Use un teléfono o tableta Android para completar la tarea.

¿Es real la minería de Bitcoin?

La minería de Bitcoin es el proceso de creación de nuevos bitcoins mediante la resolución de problemas matemáticos extremadamente complicados que verifican las transacciones en la moneda. Cuando se extrae con éxito un bitcoin, el minero recibe una cantidad predeterminada de bitcoin.

Video: basedailymining

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